Navigace skrze třetí pilíř penzijního systému není složitá, když víte, kde hledat. Pomáhejeme vám pochopit státní příspěvky, daňové odpočty a vybrat fond, který sedí vaší situaci.
Poradíme vám, jak třetí pilíř funguje od základu. Vysvětlíme rozdíl mezi transformovanými a účastnickými fondy, jak státní příspěvek skutečně funguje a jaké máte možnosti. Nejčastěji si můžete poradit během jedné či dvou konzultací.
Rozbereme si vaší daňovou situaci a ukážeme, jak příspěvky do třetího pilíře mohou snížit vaši daňovou povinnost. Zjistíte, jaké máte limity pro odpočty, jak si spočítat reálné úspory a jestli vám třetí pilíř z daňového hlediska dává smysl. Analýzu si připravujeme individuálně pro vaši konkrétní příjmovou situaci.
Nemůžete si vybrat mezi desítkami fondů? Pomoct vám určit profil vašeho rizika a porovnáme aktuální nabídku. Vysvětlíme, proč má účastnický fond jiné vlastnosti než transformovaný, a který přístup se hodí vám lépe. Zvážíme vaši dobu do důchodu, cíle a postoj k riziku.
Chcete si vyjasnit vše najednou? Nabízíme balíčkové poradenství, kde si vzájemně projdeme váš dosavadní fond (pokud máte), možné příspěvky, daňové výhody a plán pro příští roky. Poskytneme vám psané shrnutí s konkrétními kroky, které pak můžete jednoduše realizovat.
Nezáleží, jestli jste úplně na začátku nebo už máte fond a chcete jej přehodnotit. Kontaktujte nás a domluvíme si čas na první konzultaci.
Chci se poradit